Kaori.vie

L'assurance vie engagée

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Une gestion de votre épargne au plus près de vos valeurs
Des supports d’investissement choisis pour répondre aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance
Un contrat imaginé à l’initiative du Secours Catholique

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Fonds en euro Netissima

Entre 3,42 à 4,02 % nets* de rendement en 2023

*Taux de participation aux bénéfices du fonds en euros Netissima attribué par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2023, net de frais de gestion annuels de 0,80% et brut de prélèvements sociaux, selon les modalités précisées dans la Notice d’information valant Conditions générales. Selon la part d’unités de compte sur l’encours global du contrat.

Contrat récompensé par

Ces distinctions, valables 12 mois après leur obtention, sont attribuées par la presse spécialisée en fonction de leurs propres critères d’analyse.

Good Value for Money : https://www.goodvalueformoney.eu/produit/selection-sel0000481-kaori-vie-caritas-france-selection-2022-2023

Le Revenu :https://www.lerevenu.com/placements/assurance-vie/trophees-2023-des-meilleures-assurances-vie-decouvrez-les-34-laureats

___

Rappelez-vous avant d'investir :

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les montants investis sur des supports en unités de compte et sur les supports en parts de provision de diversification supportent un risque de perte en capital. Ils ne sont pas garantis par l’assureur et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

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Kaori.vie est un contrat d’assurance vie novateur élaboré par Kaori, une association d’épargnants, créée par le Secours-Catholique – Caritas France, qui s’engage pour changer le visage de la finance : plus durable, plus fraternelle.

Concrètement, Kaori.vie permet d’orienter votre épargne vers des supports à forte dimension responsable et solidaire, qui participent à la lutte contre les causes de pauvreté, d’inégalité, d’exclusion ou encore de changement climatique.

Accessible dès 500€, Kaori.vie s’adresse à tous ceux qui cherchent à donner plus de sens à leur épargne, quel que soit son profil d’investisseur et sa capacité d’épargne.

Une gamme de supports en unités de compte sélectionnés avec exigence

Kaori.vie propose 27 supports en unités de comptes intégralement ISR, sélectionnés grâce à une méthodologie rigoureuse alliant critères financiers et extra-financiers.

Cette méthodologie de sélection porte sur la qualité ESG des entreprises et des Etats qui composent les fonds sélectionnés et sur la qualité de leur gestion financière (performance ajustée du risque).

Chaque semestre, la composition des fonds est analysée afin de suivre les éventuelles évolutions par rapport aux critères de sélection initiaux. Ces critères pourront eux aussi évoluer en fonction des préconisation du comité d’éthique.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Liste des supports et leurs performances

Accueil

Perf MT/LT

Gestion

ESG

Nom	ISIN	Catégorie	VL	Dev	YTD	1A	3A	Date
BlackRock Glb High Yield Bond A2 H	LU0093504206	Oblig. Monde Ht Rendt	18.06	EUR	5.74%	10.59%	-3.47%	16/09/2024
DPAM B Equities World Sust B	BE0058652646	Act. Monde	366.22	EUR	13.67%	17.96%	6.83%	16/09/2024
GS Patrimonial Bal Eur Sus P Cap EUR hii	LU0119197159	Alloc Equilibrée Europe	916.06	EUR	7.63%	13.27%	-2.71%	16/09/2024
Comgest Renaissance Europe C	FR0000295230	Act. Europe	273.41	EUR	4.92%	12.46%	8.63%	16/09/2024
Ostrum SRI Cash M	FR0010392951	Monétaire euro	10444.95	EUR	2.83%	4.02%	6.16%	16/09/2024
Generali Trésorerie ISR B	FR0010233726	Monétaire euro	3709.95	EUR	2.93%	4.2%	6.11%	16/09/2024
AXA France Opportunités AC	FR0000447864	Act. France	1428.42	EUR	3.7%	6.67%	12.82%	16/09/2024
Pluvalca Small Caps A	FR0000422859	Act. France Ptes/Moy Cap	729.4	EUR	-2.84%	2%	-11.75%	13/09/2024
Mandarine Opportunités R	FR0010657122	Act. France	1253.47	EUR	-9.48%	-5.27%	-12.98%	13/09/2024
Choix Solidaire C	FR0010177899	Alloc Prudente Europe	81.02	EUR	4.43%	7.31%	1.59%	16/09/2024
Robeco Sustain Gbl Stars Equit D EUR Acc	LU0387754996	Act. Monde	602.57	EUR	17.29%	22.39%	29.59%	16/09/2024
JSS Sust. Equity Green Planet P EUR Dist	LU0333595436	Act. Sect. Environnement	293.08	EUR	5.63%	10.04%	2.91%	16/09/2024
NIMI Insertion Emplois Dyn RC	FR0010702084	Act. Zone Euro	260	EUR	-3.17%	-0.96%	-10.17%	16/09/2024
BNP Paribas Aqua Classic	FR0010668145	Act. Sect. Serv. Collect.	663.73	EUR	6.83%	16.7%	8.64%	13/09/2024
FF Strategic Bond E EUR Acc Hdg	LU0718472250	Oblig. Monde Diversifiées	10.02	EUR	2.24%	7.05%	-10.13%	16/09/2024
Nordea 1 Balanced Income Fund BP-EUR	LU0634509953	Alloc Prudente Monde	113.3676	EUR	5.18%	8.87%	-4.5%	16/09/2024
Sycomore Sélection Crédit R	FR0011288513	Oblig. Euro Secteur Privé	129.06	EUR	3.47%	8.61%	0.2%	13/09/2024
Nordea 1 Flexible Fixed Income BP-EUR	LU0915365364	Oblig. Monde Diversifiées	111.4594	EUR	3.84%	7.78%	0.77%	16/09/2024
Mirova Europe Envir Equity R/A EUR	LU0914733059	Act. Sect. Environnement	180.51	EUR	0.18%	4.87%	-19.24%	16/09/2024
Echiquier Positive Impact Europe A	FR0010863688	Act. Europe	295.84	EUR	9.07%	17.99%	1.15%	16/09/2024
Candriam Sustainab Equity EMU C EUR C	LU1313771187	Act. Zone Euro	187.69	EUR	6.01%	12.7%	7.02%	16/09/2024
SFS - Sycomore Europe Happy@Work RC EUR	LU1301026388	Act. Europe	170.423	EUR	12.28%	19.43%	2.89%	13/09/2024
SFS- Sycomore Europe Eco Solutions R EUR	LU1183791794	Act. Europe	154.189	EUR	1.35%	7.75%	-14.94%	13/09/2024
GS Euro Sustainable Credit P Dis EUR	LU1125547262	Oblig. Euro Secteur Privé	250.44	EUR	3.16%	8.28%	-5.69%	16/09/2024
Federal Ethi-Patrimoine I	FR0013215944	Alloc Prudente Europe	1125.69	EUR	4.09%	8.92%	2.38%	16/09/2024
GS Green Bond P Cap EUR	LU1586216068	Oblig. Euro Diversifiées	233.18	EUR	2.21%	8.52%	-15.15%	16/09/2024
Sustainable Global Equity Inc A Acc EUR	LU1627197004	Act. Monde	19.18	EUR	17.6%	19.65%	36.32%	16/09/2024
Candriam Sustainab Bd Gbl HY C EUR C	LU1644441120	Oblig. Monde Ht Rendt	114.77	EUR	3.85%	8.49%	0.75%	16/09/2024
Ofi Invest ESG Euro High Yield R	FR0013274958	Oblig. Euro Ht Rendt	115.89	EUR	4.83%	10.59%	5.2%	13/09/2024
CT (Lux) European Social Bond AE EUR	LU2170387828	Oblig. Europe Diversifiées	9.2314	EUR	2.65%	8.03%	-7.94%	16/09/2024
EdR Fund Human Capital A EUR	LU2221884310	Act. Monde	114.86	EUR	8.95%	11.36%	10.83%	16/09/2024

Nom	ISIN	Catégorie	VL	Dev	1A	3A	5A	8A	Date
BlackRock Glb High Yield Bond A2 H	LU0093504206	Oblig. Monde Ht Rendt	18.06	EUR	10.59%	-3.47%	5.55%	16.14%	16/09/2024
DPAM B Equities World Sust B	BE0058652646	Act. Monde	366.22	EUR	17.96%	6.83%	63.08%	136.97%	16/09/2024
GS Patrimonial Bal Eur Sus P Cap EUR hii	LU0119197159	Alloc Equilibrée Europe	916.06	EUR	13.27%	-2.71%	19.45%	37.97%	16/09/2024
Comgest Renaissance Europe C	FR0000295230	Act. Europe	273.41	EUR	12.46%	8.63%	63.18%	113.77%	16/09/2024
Ostrum SRI Cash M	FR0010392951	Monétaire euro	10444.95	EUR	4.02%	6.16%	5.32%	4.31%	16/09/2024
Generali Trésorerie ISR B	FR0010233726	Monétaire euro	3709.95	EUR	4.2%	6.11%	5.34%	4.64%	16/09/2024
AXA France Opportunités AC	FR0000447864	Act. France	1428.42	EUR	6.67%	12.82%	41.81%	81.06%	16/09/2024
Pluvalca Small Caps A	FR0000422859	Act. France Ptes/Moy Cap	729.4	EUR	2%	-11.75%	13.56%	22.58%	13/09/2024
Mandarine Opportunités R	FR0010657122	Act. France	1253.47	EUR	-5.27%	-12.98%	4.41%	29.54%	13/09/2024
Choix Solidaire C	FR0010177899	Alloc Prudente Europe	81.02	EUR	7.31%	1.59%	9.38%	14.45%	16/09/2024
Robeco Sustain Gbl Stars Equit D EUR Acc	LU0387754996	Act. Monde	602.57	EUR	22.39%	29.59%	92.73%	163.83%	16/09/2024
JSS Sust. Equity Green Planet P EUR Dist	LU0333595436	Act. Sect. Environnement	293.08	EUR	10.04%	2.91%	51.82%	73.07%	16/09/2024
NIMI Insertion Emplois Dyn RC	FR0010702084	Act. Zone Euro	260	EUR	-0.96%	-10.17%	22.75%	50.77%	16/09/2024
BNP Paribas Aqua Classic	FR0010668145	Act. Sect. Serv. Collect.	663.73	EUR	16.7%	8.64%	64.15%	120.25%	13/09/2024
FF Strategic Bond E EUR Acc Hdg	LU0718472250	Oblig. Monde Diversifiées	10.02	EUR	7.05%	-10.13%	-5.65%	-5.38%	16/09/2024
Nordea 1 Balanced Income Fund BP-EUR	LU0634509953	Alloc Prudente Monde	113.3676	EUR	8.87%	-4.5%	1.58%	6.27%	16/09/2024
Sycomore Sélection Crédit R	FR0011288513	Oblig. Euro Secteur Privé	129.06	EUR	8.61%	0.2%	1.87%	7.62%	13/09/2024
Nordea 1 Flexible Fixed Income BP-EUR	LU0915365364	Oblig. Monde Diversifiées	111.4594	EUR	7.78%	0.77%	1.72%	3.36%	16/09/2024
Mirova Europe Envir Equity R/A EUR	LU0914733059	Act. Sect. Environnement	180.51	EUR	4.87%	-19.24%	25.32%	49.44%	16/09/2024
Echiquier Positive Impact Europe A	FR0010863688	Act. Europe	295.84	EUR	17.99%	1.15%	44.93%	86.17%	16/09/2024
Candriam Sustainab Equity EMU C EUR C	LU1313771187	Act. Zone Euro	187.69	EUR	12.7%	7.02%	42.05%	81.64%	16/09/2024
SFS - Sycomore Europe Happy@Work RC EUR	LU1301026388	Act. Europe	170.423	EUR	19.43%	2.89%	38.86%	60.46%	13/09/2024
SFS- Sycomore Europe Eco Solutions R EUR	LU1183791794	Act. Europe	154.189	EUR	7.75%	-14.94%	36.7%	50.3%	13/09/2024
GS Euro Sustainable Credit P Dis EUR	LU1125547262	Oblig. Euro Secteur Privé	250.44	EUR	8.28%	-5.69%	-3.72%	0%	16/09/2024
Federal Ethi-Patrimoine I	FR0013215944	Alloc Prudente Europe	1125.69	EUR	8.92%	2.38%	6.82%	0%	16/09/2024
GS Green Bond P Cap EUR	LU1586216068	Oblig. Euro Diversifiées	233.18	EUR	8.52%	-15.15%	-14.67%	0%	16/09/2024
Sustainable Global Equity Inc A Acc EUR	LU1627197004	Act. Monde	19.18	EUR	19.65%	36.32%	66.35%	0%	16/09/2024
Candriam Sustainab Bd Gbl HY C EUR C	LU1644441120	Oblig. Monde Ht Rendt	114.77	EUR	8.49%	0.75%	10.37%	0%	16/09/2024
Ofi Invest ESG Euro High Yield R	FR0013274958	Oblig. Euro Ht Rendt	115.89	EUR	10.59%	5.2%	10.48%	0%	13/09/2024
CT (Lux) European Social Bond AE EUR	LU2170387828	Oblig. Europe Diversifiées	9.2314	EUR	8.03%	-7.94%	0%	0%	16/09/2024
EdR Fund Human Capital A EUR	LU2221884310	Act. Monde	114.86	EUR	11.36%	10.83%	0%	0%	16/09/2024

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Nom	ISIN	Catégorie	Société de gestion	Catégorie
BlackRock Glb High Yield Bond A2 H	LU0093504206	Oblig. Monde Ht Rendt	BlackRock (Luxembourg) S.A.	Obligataire
DPAM B Equities World Sust B	BE0058652646	Act. Monde	Degroof Petercam Asset Management S.A.	Actions
GS Patrimonial Bal Eur Sus P Cap EUR hii	LU0119197159	Alloc Equilibrée Europe	Goldman Sachs Asset Management B.V.	Allocation d'actifs
Comgest Renaissance Europe C	FR0000295230	Act. Europe	Comgest SA	Actions
Ostrum SRI Cash M	FR0010392951	Monétaire euro	Natixis Investment Managers International	Monétaire
Generali Trésorerie ISR B	FR0010233726	Monétaire euro	Generali Asset Management S.p.A. Società di gestione del risparmio	Monétaire
AXA France Opportunités AC	FR0000447864	Act. France	AXA Investment Managers Paris	Actions
Pluvalca Small Caps A	FR0000422859	Act. France Ptes/Moy Cap	Financière Arbevel	Actions
Mandarine Opportunités R	FR0010657122	Act. France	Mandarine Gestion	Actions
Choix Solidaire C	FR0010177899	Alloc Prudente Europe	Ecofi Investissements	Allocation d'actifs
Robeco Sustain Gbl Stars Equit D EUR Acc	LU0387754996	Act. Monde	Robeco Institutional Asset Management BV	Actions
JSS Sust. Equity Green Planet P EUR Dist	LU0333595436	Act. Sect. Environnement	J Safra Sarasin Fund Management (Luxembourg) SA	Actions
NIMI Insertion Emplois Dyn RC	FR0010702084	Act. Zone Euro	Natixis Investment Managers International	Actions
BNP Paribas Aqua Classic	FR0010668145	Act. Sect. Serv. Collect.	BNP Paribas Asset Management Europe	Actions
FF Strategic Bond E EUR Acc Hdg	LU0718472250	Oblig. Monde Diversifiées	FIL Investment Management (Luxembourg) SA	Obligataire
Nordea 1 Balanced Income Fund BP-EUR	LU0634509953	Alloc Prudente Monde	Nordea Investment Funds SA	Allocation d'actifs
Sycomore Sélection Crédit R	FR0011288513	Oblig. Euro Secteur Privé	Sycomore Asset Management	Obligataire
Nordea 1 Flexible Fixed Income BP-EUR	LU0915365364	Oblig. Monde Diversifiées	Nordea Investment Funds SA	Obligataire
Mirova Europe Envir Equity R/A EUR	LU0914733059	Act. Sect. Environnement	Natixis Investment Managers International	Actions
Echiquier Positive Impact Europe A	FR0010863688	Act. Europe	La Financière De L'Echiquier	Actions
Candriam Sustainab Equity EMU C EUR C	LU1313771187	Act. Zone Euro	Candriam	Actions
SFS - Sycomore Europe Happy@Work RC EUR	LU1301026388	Act. Europe	Sycomore Asset Management	Actions
SFS- Sycomore Europe Eco Solutions R EUR	LU1183791794	Act. Europe	Sycomore Asset Management	Actions
GS Euro Sustainable Credit P Dis EUR	LU1125547262	Oblig. Euro Secteur Privé	Goldman Sachs Asset Management B.V.	Obligataire
Federal Ethi-Patrimoine I	FR0013215944	Alloc Prudente Europe	Federal Finance Gestion	Allocation d'actifs
GS Green Bond P Cap EUR	LU1586216068	Oblig. Euro Diversifiées	Goldman Sachs Asset Management B.V.	Obligataire
Sustainable Global Equity Inc A Acc EUR	LU1627197004	Act. Monde	FIL Investment Management (Luxembourg) SA	Actions
Candriam Sustainab Bd Gbl HY C EUR C	LU1644441120	Oblig. Monde Ht Rendt	Candriam	Obligataire
Ofi Invest ESG Euro High Yield R	FR0013274958	Oblig. Euro Ht Rendt	Ofi Invest Asset Management	Obligataire
CT (Lux) European Social Bond AE EUR	LU2170387828	Oblig. Europe Diversifiées	Threadneedle Management Luxembourg	Obligataire
EdR Fund Human Capital A EUR	LU2221884310	Act. Monde	Edmond De Rothschild Asset Management (Luxembourg)	Actions

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© 2024 Quantalys. Les informations contenues dans cette fiche produit appartiennent à Quantalys qui ne garantit ni leur fiabilité, ni leur exhaustivité. Cette fiche produit vous est fournie à titre indicatif exclusivement par la société Quantalys et ne constitue pas de la part de Quantalys une offre d'achat, de vente, de souscription ou de services financiers, ni une sollicitation d'une offre d'achat de quelque produit d'investissement que ce soit. Lisez les conditions générales du produit et le prospectus ou les caractéristiques principales du fonds avant toute décision d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Toutes les performances et données liées sont calculées en euro et ne sont pas garanties.

Deux modes de gestion au choix

La gestion Libre

Si vous pensez avoir les connaissances financières suffisantes pour gérer vous-même votre contrat, la gestion libre est faite pour vous. Elle vous permettra de composer librement votre portefeuille parmi les supports d’investissement disponibles au sein du contrat :

27 supports en unités de compte 100% responsable
Deux fonds en euros : Netissima et Eurossima
Un fonds croissance : Fonds croissance Générations Croiss@nce Durable

La Gestion Pilotée

Si vos connaissances en matière de finance ne vous permettent pas d’être autonome, optez pour la gestion pilotée. Kaori.vie propose une gestion pilotée unique sur le marché, qui vous permettra de confier vos investissements à des experts, tout en maitrisant la destination de votre argent. Le contrat se décline en trois thématiques et deux profils de risque, modéré ou dynamique.

Vous déterminez votre profil de risque : équilibré ou dynamique
Vous sélectionnez votre profil thématique selon les thèmes sociaux-environnementaux qui vous tiennent à cœur :

Priorité Terre : votre épargne contribue à la préservation de l’environnement
Priorité Humain : votre épargne contribue au financement d’activités d’utilité sociale
Priorité Exemplarités : votre épargne soutient les entreprises intégrant les meilleurs pratiques environnementales, sociales et de de gouvernance

Rapports de la Gestion Pilotée

Kaori Priorité Terre - Profil Equilibré Kaori Priorité Terre - Profil Dynamique Kaori Priorité Humains - Profil Equilibré Kaori Priorité Humains - Profil Dynamique Kaori Priorité Exemplarité - Profil Equilibré Kaori Priorité Exemplarité - Profil Dynamique

Adapté aux investisseurs équilibrés qui souhaitent contribuer à la préservation de la biodiversité

Kaori Priorité Terre - Équilibre est une orientation de gestion destinée aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 5 ans.

Ce profil est investi sur des supports en unité de compte mettant en œuvre des politiques de gestion visant notamment à contribuer positivement à la transition énergétique et écologique et à préserver la biodiversité.

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Obligations	52%
Actions	36%
Monétaire	11%
Autres	0%

Rapport au 31/03/2024

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Adapté aux investisseurs avertis qui souhaitent contribuer à la préservation de la biodiversité

Kaori Priorité Terre Dynamique est une orientation de gestion destinée aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 8 ans.

Ce profil est investi sur des supports en unité de compte mettant en œuvre des politiques de gestion visant notamment à contribuer positivement à la transition énergétique et écologique et à préserver la biodiversité.

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Actions	57%
Obligations	36%
Monétaire	7%
Autres	0%

Rapport au 31/03/2024

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Adapté aux investisseurs équilibrés qui souhaitent contribuer au financement d’activités d’utilité sociale

Ce profil est destiné aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 5 ans.

Il est investi sur des supports en unité de compte mettant en œuvre des politiques de gestion visant à respecter des critères d'économie sociale centrée sur la réponse aux besoins essentiels des hommes et des femmes tels que la réduction des inégalités, l'emploi, l'éducation ou encore l'habitat durable.

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Obligations	51%
Actions	33%
Monétaire	15%
Autres	1%

Rapport au 31/03/2024

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Adapté aux investisseurs avertis qui souhaitent contribuer au financement d’activités d’utilité sociale

Cette orientation de gestion est destinée aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 8 ans.

Ce profil est investi sur des supports en unité de compte mettant en œuvre des politiques de gestion visant à respecter des critères d'économie sociale centrée sur la réponse aux besoins essentiels des hommes et des femmes tels que la réduction des inégalités, l'emploi, l'éducation ou encore l'habitat durable.

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Actions	54%
Obligations	37%
Monétaire	9%
Autres	0%

Rapport au 31/03/2024

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Adapté aux investisseurs équilibrés qui souhaitent soutenir les entreprises intégrant les meilleurs pratiques ESG

Ce profil est destiné aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 5 ans.

Il est investi sur des supports en unité de compte mettant en œuvre des politiques de gestion visant à respecter des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance des entreprises (ESG).

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Obligations	55%
Actions	32%
Monétaire	13%
Autre	0%

Rapport au 31/03/2024

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Adapté aux investisseurs avertis qui souhaitent soutenir les entreprises intégrant les meilleurs pratiques ESG

Ce profil est destiné aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 8 ans.

Il est investi sur des supports en unité de compte mettant en œuvre des politiques de gestion visant à respecter des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance des entreprises (ESG).

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Actions	53%
Obligations	39%
Monétaire	8%
Autre	0%

Rapport au 31/03/2024

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Kaori Priorité Terre - Profil Equilibré

Adapté aux investisseurs équilibrés qui souhaitent contribuer à la préservation de la biodiversité

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Obligations	52%
Actions	36%
Monétaire	11%
Autres	0%

Rapport au 31/03/2024

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Kaori Priorité Terre - Profil Dynamique

Adapté aux investisseurs avertis qui souhaitent contribuer à la préservation de la biodiversité

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Actions	57%
Obligations	36%
Monétaire	7%
Autres	0%

Rapport au 31/03/2024

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Kaori Priorité Humains - Profil Equilibré

Adapté aux investisseurs équilibrés qui souhaitent contribuer au financement d’activités d’utilité sociale

Ce profil est destiné aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 5 ans.

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Obligations	51%
Actions	33%
Monétaire	15%
Autres	1%

Rapport au 31/03/2024

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Kaori Priorité Humains - Profil Dynamique

Adapté aux investisseurs avertis qui souhaitent contribuer au financement d’activités d’utilité sociale

Cette orientation de gestion est destinée aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 8 ans.

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Actions	54%
Obligations	37%
Monétaire	9%
Autres	0%

Rapport au 31/03/2024

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Kaori Priorité Exemplarité - Profil Equilibré

Adapté aux investisseurs équilibrés qui souhaitent soutenir les entreprises intégrant les meilleurs pratiques ESG

Ce profil est destiné aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 5 ans.

Il est investi sur des supports en unité de compte mettant en œuvre des politiques de gestion visant à respecter des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance des entreprises (ESG).

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Obligations	55%
Actions	32%
Monétaire	13%
Autre	0%

Rapport au 31/03/2024

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Kaori Priorité Exemplarité - Profil Dynamique

Adapté aux investisseurs avertis qui souhaitent soutenir les entreprises intégrant les meilleurs pratiques ESG

Ce profil est destiné aux adhérents à la recherche d’une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement recommandé de 8 ans.

Il est investi sur des supports en unité de compte mettant en œuvre des politiques de gestion visant à respecter des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance des entreprises (ESG).

Composition du portefeuille au 31/03/2024

Type d’actifs	%
Actions	53%
Obligations	39%
Monétaire	8%
Autre	0%

Rapport au 31/03/2024

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L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
L’investissement net de frais sur le fonds croissance Générations Croissance durable supporte un risque de perte en capital partiel à l’échéance. En cas de désinvestissement avant l’échéance, le risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur le fonds croissance Générations Croissance durable étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

Zoom sur le support

Robeco Sustain Gbl Stars Equit D EUR Acc

- LU0387754996

Act. Monde

Robeco Sustainable Global Stars Equities est un fonds à gestion active qui investit mondialement dans des actions de pays développés. La sélection de ces titres est basée sur une analyse fondamentale. Le fonds vise une performance supérieure à l'indice. Le fonds a un portefeuille concentré de titres au potentiel de croissance le plus élevé, sélectionnés sur la base d'un flux de trésorerie disponible élevé, d'une rentabilité attractive des capitaux investis et d'un profil de durabilité positif. Le fonds vise à sélectionner des titres dont l'empreinte environnementale est relativement faible.

28,46%Perf 2021

16,08%Perf 2020

31,30%Perf 2019

Portefeuille concentré
Se concentre sur des sociétés qui ont un retour sur investissement élevé
Emploie une approche rigoureuse de valorisation des sociétés

QS_Label_logo Toward Sustainability

Source : Quantalys

Fonds croissance Générations Croiss@nce Durable

« Petit frère du fonds en euros », le fonds croissance Générations Croiss@nce durable est une opportunité intéressante d’investissement, différenciante et durable : il offre à la fois une garantie partielle en capital à hauteur de 80 % (au terme de l’engagement compris entre 8 et 30 ans) et une diversification de l’investissement.

Le fonds croissance Générations Croiss@nce durable accompagne la relance économique en intégrant des facteurs financiers durables et respectueux de l’environnement. Il offre par ailleurs un rendement potentiellement supérieur à celui du fonds en euros avec un niveau de risque faible (SRRI (2) inférieur ou égal à 2/7).

Une gestion financière dynamique, diversifiée et durable
Des frais d’entrée et de gestion compétitifs
La participation au financement d’une économie durable (critères ESG)
Un fonds croissance 100 % digital

L’investissement net de frais sur le fonds croissance Générations Croiss@nce durable supporte un risque de perte en capital partiel à l’échéance. En cas de désinvestissement avant l’échéance, le risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur le fonds croissance Générations Croissance durable étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

Rendements 2023

de 3,42% à 4,02% net*

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Rendements 2023 selon la part investie en unités de compte :

3,42% ≥ 50% UC

4,02% ≥ 60% UC

Rendement 2023

1,95% net*

*Taux de participation aux bénéfices du fonds en euros Eurossima attribué par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2023, net de frais de gestion annuels de 0,80% et brut de prélèvements sociaux, selon les modalités précisées dans la Notice d’information valant Conditions générales.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Une fiscalité attractive après 8 ans

Imposition après 8 ans
Imposition avant 8 ans

Avec le contrat l'assurance vie, votre argent reste disponible à tout moment : vous pouvez effectuer un retrait total ou partiel, c’est-à-dire retirer tout ou partie des sommes placées sur votre contrat, à n’importe quel moment après avoir souscrit.
Toutefois, la fiscalité de l’assurance vie est particulièrement avantageuse après la 8e année du contrat.
L’imposition du contrat est alors calculée après un abattement de 4 600 € annuels tous contrats confondus pour un célibataire, et 9 200 € pour un couple. Ainsi, si vous souhaitez retirer 15 000 € une année, dont 3 800 € d’intérêts, vous ne paierez pas d’impôt puisque les intérêts de votre rachat sont inférieurs à 4 600 €.

En cas de rachat supérieur à cette somme :

Pour les primes versées avant le 27 septembre 2017, les plus-values peuvent être taxées à l'impôt sur le revenu ou au prélèvement forfaitaire libératoire de 7,5%. Les cotisations sociales de 17,2% sont aussi prélevées.
Pour les primes versées après le 27 septembre 2017, le taux de 7,5% s’applique également sur les plus-values générées par les versements inférieurs à 150 000€ (300 000€ pour un couple). Passé ce plafond, les gains sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique de 12,8% (+ cotisations sociales de 17,2%)

Avant la 8e année du contrat, pour les primes versées avant le 27 septembre 2017, selon le choix du souscripteur, les plus-values peuvent être taxées à l'impôt sur le revenu ou au prélèvement forfaitaire libératoire (PFL). Le PFL est dégressif, plus le contrat est ancien, plus le taux appliqué est bas :

35% pour les contrats de moins de 4 ans
15% entre 4 à 8 ans
Les gains sont également soumis aux prélèvements sociaux de 17,2%

Pour les primes versées après le 27 septembre 2017, les plus-values peuvent être taxées à l’impôt sur le revenu ou au prélèvement forfaitaire unique (PFU). Le taux du PFU est de 30% et contrairement au PFL, le PFU (également appelé flat Tax) est un impôt non dégressif. Ce taux est le même pour tous, quel que soit l’âge du contrat :

12,8% de taxation
17,2% de prélèvements sociaux

Les caractéristiques du contrat

Le document d’information clé du contrat Kaori.vie contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document auprès de nos conseillers ou en vous rendant sur le site www.generali.fr

Association souscriptrice : Kaori
Assureur et gestionnaire administratif : Generali Vie
Commercialisation : ASAC-FAPES
Durée du contrat : Viagère et Durée Déterminée

Détail des frais

Frais à l’adhésion au contrat	20€ de cotisation annuelle à kaori
Frais sur versements initial, libre et programmés	0%

Frais de gestion sur le fonds en euros Eurossima (1)	0.80%
Frais de gestion sur le fonds en euros Netissima (2)	0.80%
Frais de gestion sur le fonds croissance Générations Croiss@nce durable (3)	0.75% / an
Frais de gestion sur les supports en unités de compte	0.80% / an prélevés trimestriellement
Gestion Pilotée (Frais de Mandat)	0.30% / an
Frais d’arbitrages	0%

(1) Le montant total des versements (versement initial, versements libres, versements libres programmés) sur le fonds en euros Eurossima ne pourra pas dépasser 50 000 euros. Chaque année civile suivante, le montant total des versements (versements libres et versements libres programmés) sur le fonds en euros Eurossima ne pourra pas dépasser 25 000 euros par année civile.

(2) une part minimale de 50% d’investissement sur des supports en unités de compte est demandée en cas d’investissement sur le fonds en euros Netissima.

(3) Frais prélevés sur le solde créditeur du compte de participation aux résultats spécifique du fonds croissance Générations Croiss@nce durable établi chaque semaine : 15 % maximum du montant dudit solde.

Seuils de versements

En gestion libre
En Gestion Pilotée

Déjà adhérent ? Vous pouvez à tout moment effectuer vos versements depuis votre espace adhérent sécurisé.

Me connecter

Versement initial	500€
Versements libres	250€
Versements programmés	50€ /mois
Minimum par support	100€
Minimum par support en versements programmés	10€

Versement initial	500€
Versements libres	250€
Versements libres programmés	50€

Détail des opérations

En Gestion libre	50€ min
Solde minimum par support après arbitrage	25€

En gestion libre	300€ min
En gestion pilotée	300€
Minimum par support après rachat	50€
Epargne atteinte devant rester au contrat après rachat	300€

Seuil de mise en place en gestion libre et pilotée	5000 €
Rachats partiels min par mois	100€
Seuil d’arrêt des rachats partiels programmés	300€

Avance minimum	2000€*
Durée minimale révolue du contrat	6 mois

*ne dépassant pas 60% de la valeur atteinte du contrat et d’une durée maximale de 6 ans.
Le taux d’intérêt des avances, déterminé par l’Assureur, est égal chaque mois au plus élevé des deux taux suivants : Le taux moyen de rendement des actifs (TRA) de l’année précédente détenus par la Compagnie Generali Vie en représentation des engagements au titre des contrats de même catégorie majoré de 1 point. Le taux moyen des emprunts (TME) du mois précédent majoré de 1

Versement du capital	oui
Rentre viagère	réversible ou non

Recevoir la documentation d'adhésion

Documents utiles

Document d'informations clés

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Notice d'informations

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Documentations PRIIPS

PRIIPS

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Kaori.vie est un contrat d’assurance vie de groupe, libellé en euros et/ou en unités de compte, et/ou en Engagements donnant lieu à la constitution d’une provision de diversification (fonds croissance), souscrit par l’association Kaori et assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.